Perpetuar é o que nos move
Perpetuamos seu patrimônio, para você perpetuar seu legado.
Somos uma gestora de investimentos especializada na proteção e perpetuação do patrimônio de famílias de alta renda.
Perpetuamos
seu patrimônio,
para você
perpetuar seu legado.
Somos uma gestora de investimentos especializada na proteção e perpetuação do patrimônio de famílias de alta renda.
Sob Gestão
R$
0
MM
Qual é o seu perfil de investidor?
Ultra conservador
Segurança acima de tudo? Você prioriza a proteção total do seu patrimônio e não abre mão da tranquilidade. Prefere rendimentos estáveis e previsíveis a qualquer risco desnecessário. Sua meta é preservar o que conquistou com tanto esforço, garantindo um legado sólido para as próximas gerações.
Conservador
Segurança com oportunidades controladas? Você valoriza a proteção do seu patrimônio, mas reconhece a importância de vencer a inflação. Busca um equilíbrio inteligente: segurança para a maior parte dos recursos e aberturas estratégicas para melhorar seus rendimentos sem comprometer o que já conquistou.
Moderado
Equilíbrio entre proteção e crescimento? Você conhece o mercado financeiro e aceita riscos calculados para obter retornos mais expressivos. Sua experiência permite diversificar investimentos de forma inteligente, combinando segurança e oportunidades de valorização para expandir seu patrimônio consistentemente.
Agressivo
Crescimento acelerado é sua prioridade? Você enxerga volatilidade como oportunidade e tem visão de longo prazo. Sua tolerância a oscilações temporárias permite acessar os maiores potenciais de retorno do mercado. Busca resultados expressivos e está preparado para administrar riscos proporcionais com confiança.
Qual é o seu perfil
de investidor?
Ultra
Conservador
Quero preservar meu patrimônio com o menor risco possível. Busco investimentos que priorizem estabilidade e liquidez, com foco em segurança absoluta e baixo nível de volatilidade.
Tesouro Direto
Fundos de Renda Fixa conservadores
Previdência Privada com perfil defensivo
Alocações internacionais com proteção cambial
Conservador
Quero ter nos meus investimentos um risco baixo de perda. Busco preservar meu patrimônio e manter liquidez na maior parte da minha carteira, aceitando exposições controladas a produtos com maior rentabilidade.
Tesouro Direto
Renda Fixa privada
Fundos de Investimento com baixa volatilidade
Previdência Privada estruturada com foco tributário
Moderado
Tenho mais familiaridade com o mercado financeiro e aceito algum risco em busca de retornos mais atrativos. Busco uma carteira diversificada, equilibrando segurança e crescimento.
Fundos Multimercado
Fundos listados e cetipados
COEs, ETFs e ações com estratégia diversificada
Fundos de Private Equity com governança
Investimentos internacionais balanceados
Agressivo
Estou disposto a correr mais riscos em busca de maior rentabilidade. Tenho experiência com investimentos e foco no longo prazo, aceitando oscilações de mercado com maturidade estratégica.
Fundos de Investimento em ações e alternativos
Fundos de Private Equity e Venture Capital
Ações, Opções e Futuros
Ofertas Públicas (IPOs)
Alocação internacional com gestão offshore
Quem vive a
experiência Monefica:
Simulador Fee Fixo vs
Modelo Tradicional
Você sabe quanto sua carteira de investimentos gera de comissão para seu assessor?
Na maioria dos modelos tradicionais, sua carteira de investimentos gera comissões que estão embutidas nos produtos contratados. E quanto maior a movimentação, maiores são os custos envolvidos.
Aqui não cobramos comissão.
Wealth Management:
- Gestão personalizada de patrimônio para clientes de alta renda.
- Foco na preservação e no crescimento sustentável do patrimônio.
Offshore:
- Análise estratégica e viabilidade patrimonial internacional
- Estruturação jurídica e fiscal otimizada
- Abertura e gestão contínua de portfólio.
Family Office:
- Governança familiar e planejamento sucessório.
- Consultoria para proteção e organização patrimonial.
- Gestão de empresas offshore e ativos internacionais.
Notícias e atualizações
SIMULE AGORA: você já sabe quando vai se aposentar?
Monefica Gestora De Investimentos, Fundo Exclusivo, Planejamento Financeiro, Investimentos, Gestã Patrimonial, Carteira Administrada.
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Em breve:Simulador Fee Fixo x Modelo Tradicional
Você sabe quanto realmente paga para investir?
Na maioria dos modelos tradicionais, sua carteira de investimentos gera comissões que estão embutidas nos produtos contratados. E quanto maior a movimentação, maiores são os custos envolvidos.
O problema é que, na maioria das vezes, esses custos não são perceptíveis.
Essa falta de transparência pode comprometer seus resultados e, pior, gerar um conflito de interesse: será que a recomendação está de fato alinhada com os seus objetivos ou com a comissão de quem vendeu o produto?
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Seu legado gerido com
transparência e sofisticação
A Monefica é uma gestora de recursos especializada em Wealth Management, oferecendo soluções personalizadas em gestão de patrimônio, planejamento sucessório e consultoria tributária. Nosso foco é ajudar clientes de alta renda a perpetuar conquistas financeiras.
Para abrir uma conta, acesse nossa página inicial e clique em “Criar uma conta”. Preencha o formulário com suas informações, e um de nossos Wealth Advisors entrará em contato para iniciar o processo de abertura e análise do seu perfil financeiro.
Atendemos investidores com patrimônio acima de R$ 300 mil, abrangendo perfis:
- Ultra Conservador: Prioriza segurança com foco em renda fixa e liquidez.
- Conservador: Busca equilíbrio entre segurança e rentabilidade.
- Moderado: Aceita volatilidade controlada para ganhos superiores ao mercado.
- Agressivo: Está disposto a correr maiores riscos em busca de maior rentabilidade.
Nossa abordagem não inclui a seleção de ações individuais, mas sim a gestão por meio de cestas diversificadas de ativos, sempre alinhadas às suas metas e tolerância ao risco.
- Gestão de Patrimônio: Expansão e proteção de ativos com segurança.
- Planejamento Sucessório: Preservação de patrimônio e redução de burocracias.
- Consultoria Tributária: Planejamento fiscal para otimização de resultados.
- Wealth Management Global: Investimentos internacionais e diversificação estratégica.
Não. Na Monefica, não cobramos comissões. Nossas decisões são 100% alinhadas aos interesses de nossos clientes, garantindo transparência e imparcialidade.
Sim. A Monefica disponibiliza uma área do cliente segura, onde você pode acompanhar relatórios personalizados, consultar a performance da sua carteira e acessar serviços de consultoria.
Você pode entrar em contato diretamente pelo formulário na página “Contato”, pelo telefone Telefone: (48) 99215-3526. Nossa equipe está disponível para tirar dúvidas e oferecer orientações personalizadas.
Sob Gestão
R$
0
MM
Simulador Fee Fixo vs Modelo Tradicional
Você sabe quanto sua carteira de investimentos gera de comissão para seu assessor?
Na maioria dos modelos tradicionais, sua carteira de investimentos gera comissões que estão embutidas nos produtos contratados. E quanto maior a movimentação, maiores são os custos envolvidos.
Aqui não cobramos comissão.
Mais de 15 anos de excelência em Wealth Management e Family Office
Guilherme Alano, CFP®, CGA
Diretor Presidente
João Gabriel Haenisch, CGA
Gestor de Investimentos
Malu Sprícigo
Diretora de Relações com Investidores
Homero Giacometti, CFP®
Diretor de Operações
Alex Nolli
Wealth Advisor
A Monefica é sua parceira estratégica na construção e perpetuação do seu legado financeiro, indo muito além de uma simples gestora de investimentos. Somos especialistas em planejamento financeiro familiar, com um DNA voltado para a compreensão profunda das suas necessidades e aspirações. Atuamos com uma visão holística e totalmente independente, focados em estruturar e proteger seu patrimônio para garantir o bem-estar seu e das futuras gerações. Nosso compromisso é com resultados de longo prazo, oferecendo excelência em serviços de Wealth Management e Family Office. Operamos com um modelo de remuneração transparente, baseado em taxas (fee-fixo), eliminando conflitos de interesse e garantindo que cada recomendação seja feita pensando exclusivamente no seu sucesso financeiro. Entendemos a busca por tranquilidade e oferecemos soluções personalizadas e atendimento exclusivo para construir um futuro financeiro sólido e sustentável.
Iniciar sua jornada com a Monefica é um processo simples e personalizado, que marca o começo de uma parceria para todas as fases da sua vida. Entendemos que o planejamento financeiro vai além dos números, envolvendo momentos cruciais como casamentos, nascimento de filhos, planejamento sucessório e até a superação da perda de um ente querido. Cuidamos do seu patrimônio de forma integral, seja ele no Brasil ou no exterior, e estamos ao seu lado para oferecer orientação estratégica, inclusive sobre o melhor momento para realizar seus sonhos, como uma viagem, baseando-nos na análise de nossos economistas experientes (mais de 15 anos de mercado) sobre a cotação do dólar e outros fatores. O primeiro passo é entrar em contato para uma avaliação de agendamento. Caso avance, teremos uma conversa inicial, sem compromisso, que pode ser iniciada facilmente acessando nosso site (monefica.com.br) e clicando em “Abra sua conta” ou “Crie uma conta”. Nessa conversa, buscaremos entender profundamente seus objetivos, necessidades e perfil para apresentar as soluções mais adequadas. Nosso processo foca em construir um relacionamento de confiança, oferecendo atendimento exclusivo desde o início, garantindo que você se sinta seguro e amparado em cada etapa do seu planejamento financeiro e de vida.
Nossa missão é proteger e perpetuar patrimônios significativos, dedicando nossa expertise a famílias e indivíduos com patrimônio a partir de R$ 250 mil que buscam consolidar suas conquistas financeiras com segurança e sustentabilidade. Embora nosso foco principal esteja neste segmento, nosso grande diferencial é a personalização.
Reconhecemos que cada cliente é único, com necessidades, objetivos e tolerância a riscos distintos. Por isso, nossas estratégias financeiras são sempre meticulosamente adaptadas à sua realidade individual. Se você busca um parceiro comprometido com a gestão e perpetuação do seu patrimônio, com planejamento financeiro detalhado e alinhado aos seus objetivos de longo prazo, a Monefica é a escolha ideal.
Oferecemos um portfólio completo e integrado de soluções em Wealth Management e Family Office, desenhado para abranger todas as suas necessidades financeiras de forma personalizada. Nossos principais serviços incluem gestão discricionária de carteiras, planejamento financeiro pessoal e familiar abrangente, consultoria de investimentos independente e isenta, e planejamento sucessório e patrimonial. Atuamos com uma visão 360 graus, buscando estruturar seu patrimônio, otimizar sua situação fiscal e garantir a segurança e perpetuação das suas conquistas. Contamos com tecnologia de ponta e uma equipe qualificada (certificação CFP) para oferecer as melhores soluções do mercado.
Não. A transparência é um valor central e inegociável na Monefica. Operamos exclusivamente sob o modelo fee-fixo (taxa fixa ou percentual sobre o patrimônio gerido), o que significa que nossa remuneração não está atrelada à venda de produtos específicos. Isso garante que todas as nossas decisões e recomendações sejam tomadas de forma totalmente imparcial e 100% alinhadas aos seus interesses e objetivos. Eliminamos o conflito de interesses comum no mercado financeiro, assegurando que nosso foco esteja exclusivamente em entregar os melhores resultados para você e proteger seu patrimônio.
Sim! Acreditamos na importância da transparência e do fácil acesso à informação. Oferecemos uma plataforma digital moderna, segura e intuitiva onde você pode acompanhar a evolução do seu patrimônio, a composição da sua carteira, a rentabilidade dos seus investimentos e todos os detalhes do seu planejamento financeiro de forma clara e organizada. Nosso software é fácil de usar e está integrado aos bancos e corretoras, proporcionando a você controle, clareza e a tranquilidade de saber que suas finanças estão sendo gerenciadas com profissionalismo e segurança.
A Monefica é uma gestora de investimentos especializada em Wealth Management e Family Office, localizada em Florianópolis, Santa Catarina. Com foco na proteção e perpetuação do patrimônio de famílias de alta renda, oferecemos uma gestão patrimonial completa, personalizada e estratégica.
Entre em Contato Conosco:
Estamos sempre à disposição para conversar e entender como podemos ajudá-lo. Nossa equipe está pronta para oferecer um atendimento personalizado. Você pode entrar em contato conosco através dos seguintes canais:
- Telefone: (48) 99215-3526
- E-mail: ri@monefica.com.br
- Redes Sociais: Siga-nos e envie uma mensagem através do LinkedIn (moneficaoficial), Instagram (@moneficaoficial) ou Facebook (/monefica).
- Endereço: Rod. José Carlos Daux, n° 4150 – 3° andar, Sala 2 – Saco Grande, Florianópolis – SC, 88032-005.
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- Segunda-feira: 09:00–17:00
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- Quinta-feira: 09:00–17:00
- Sexta-feira: 09:00–17:00
- Sábado: Fechado
- Domingo: Fechado
Recomendamos confirmar a disponibilidade para atendimento presencial.
Recursos
- Formulário de Referência
- Código de Ética
- Regras, Procedimentos e Descrição dos Controles Internos
- Política de Gestão de Risco
- Política de Negociação de Valores Mobiliários pela Empresa, seus Colaboradores e Corpo Administrativo
- Política de Rateio e Divisão de Ordens entre as Carteiras de Valores Mobiliários
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Oferecemos serviços de gestão de carteiras de valores mobiliários oferecidos por meio da Monefica Gestora de Recursos e Consultoria Ltda (”Monefica”), um gestor de recursos registrado na Comissão de Valores Mobiliários (”CVM”).
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