Por Homero Arquer Giacometti, Sócio da Monefica
Quando decidimos fundar a Monefica, nosso objetivo era claro: criar uma gestora de recursos que oferecesse soluções patrimoniais de excelência, sempre alinhadas aos interesses dos nossos clientePor Homero Arquer Giacometti, Sócio da Monefica
Quando decidimos fundar a Monefica, nosso objetivo era claro: criar uma gestora de recursos que oferecesse soluções patrimoniais de excelência, sempre alinhadas aos interesses dos nossos clientes. Em 2024, completamos nosso primeiro ano de operação plena, após um rigoroso processo de autorizações com a CVM, Anbima e corretoras. Embora sejamos uma empresa jovem, nossa equipe traz mais de 10 anos de experiência em gestoras, family offices e corretoras.
Principais Resultados em 2024:
- Expansão do Patrimônio Sob Gestão (AuM): O crescimento do AuM foi expressivo, com uma duplicação do volume ao longo do ano.
- Aumento da Equipe: Nossa equipe também dobrou em tamanho, fortalecendo a capacidade de atendimento e garantindo um suporte ainda mais personalizado para nossos clientes.
- Parcerias Estratégicas: Estabelecemos relações com corretoras nacionais e internacionais, permitindo um acesso mais amplo a ativos financeiros diversificados.
- Inovações Tecnológicas: Em setembro, lançamos nosso consolidador de patrimônio, uma ferramenta única que integra ativos financeiros em uma única plataforma, proporcionando praticidade e transparência na gestão dos investimentos.
Agende agora uma reunião e inicie uma parceria estratégica para o sucesso financeiro da sua família.s. Em 2024, completamos nosso primeiro ano de operação plena, após um rigoroso processo de autorizações com a CVM, Anbima e corretoras. Embora sejamos uma empresa jovem, nossa equipe traz mais de 10 anos de experiência em gestoras, family offices e corretoras.
Principais Resultados em 2024:
- Expansão do Patrimônio Sob Gestão (AuM): O crescimento do AuM foi expressivo, com uma duplicação do volume ao longo do ano.
- Aumento da Equipe: Nossa equipe também dobrou em tamanho, fortalecendo a capacidade de atendimento e garantindo um suporte ainda mais personalizado para nossos clientes.
- Parcerias Estratégicas: Estabelecemos relações com corretoras nacionais e internacionais, permitindo um acesso mais amplo a ativos financeiros diversificados.
- Inovações Tecnológicas: Em setembro, lançamos nosso consolidador de patrimônio, uma ferramenta única que integra ativos financeiros em uma única plataforma, proporcionando praticidade e transparência na gestão dos investimentos.
Agende agora uma reunião e inicie uma parceria estratégica para o sucesso financeiro da sua família.
Diferenciais Monefica:
Adotamos um modelo de negócio baseado em fee fixo, garantindo total transparência e eliminando conflitos de interesse comuns em outros formatos de remuneração. Essa abordagem, alinhada à tendência global, tem sido um pilar para conquistar e fidelizar nossos clientes.
Na nossa visão, está claro para onde o mercado de serviços de investimentos caminhará nos próximos anos: modelo de remuneração de fee fixo (fee-based). Um dos principais desafios que os escritórios de assessoria de investimentos enfrentam hoje em dia é o conflito de interesse que existe entre a indicação dos ativos adequados (ou não) à necessidade do cliente e a comissão que este gera para o próprio escritório de investimentos. Se fizermos um comparativo com o mercado americano, que é um mercado maduro nesse sentido, é fácil perceber qual será a tendência aqui no Brasil.
O mercado americano tem se movido significativamente em direção a modelos de cobrança baseados em taxas fixas (fee-based). Em 2022, mais de 70% da receita dos consultores financeiros nos EUA foi composta por esse tipo de cobrança, com a projeção de que as cobranças de comissões por produto continuem a diminuir em 25% nos próximos dois anos.
Perspectivas para 2025:
Com base nos resultados alcançados e nas metas estratégicas definidas, projetamos um crescimento ainda mais robusto para 2025, focado nos seguintes pilares:
- Adoção de Padrões Globais: Nosso modelo independente e baseado em fee fixo segue o formato amplamente utilizado no mercado americano, onde mais de 70% da receita dos consultores advém dessa abordagem. Segundo estudos, 62% dos consultores utilizam esse modelo, evidenciando sua predominância no setor. A Monefica está pronta para liderar essa tendência no Brasil.
- Expansão de Produtos e Serviços: Continuaremos aprimorando nossos serviços de Wealth Management, com ênfase em carteiras administradas, planejamento sucessório e gestão tributária.
- Foco na Excelência no Atendimento: Investiremos ainda mais na qualificação da equipe e no fortalecimento da relação de confiança com os clientes e suas famílias.
- Ampliação Tecnológica: Avançaremos na utilização de ferramentas digitais para entrega de relatórios detalhados e acompanhamento de métricas em tempo real, reforçando nosso compromisso com transparência e eficiência.
Explore nossa plataforma integrada e simplifique sua gestão patrimonial.
Estamos cada vez mais preparados para esse futuro. Em 2025 pretendemos crescer sempre com o foco na excelência no atendimento e de olhos bem abertos em cada necessidade de nossos clientes, mantendo essa visão de longo prazo e trazendo tranquilidade para suas vidas e famílias. Se este momento chegou para você, entre em contato conosco e marque uma conversa com nossos especialistas.
Ampliação Tecnológica: Avançaremos na utilização de ferramentas digitais para entrega de relatórios detalhados e acompanhamento de métricas em tempo real, reforçando nosso compromisso com transparência e eficiência.
Saiba como nosso atendimento exclusivo pode proporcionar tranquilidade e resultados consistente
Mensagem Final:
Nosso compromisso para 2025 é fortalecer a proposta de valor que distingue a Monefica: gestão patrimonial sem conflitos de interesse, com foco na perpetuação do legado financeiro de nossos clientes. Como sócio, fico orgulhoso em ver os avanços que realizamos e confiante nos planos para o futuro.
Converse com nossos Wealth Advisors e explore como podemos ajudar a perpetuar e proteger seu legado patrimonial. Agende agora mesmo uma reunião e inicie uma parceria estratégica para o sucesso financeiro da sua família.
