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O patrimônio da família, sob um só plano.

Investimentos, imóveis, sucessão, tributos e a próxima geração, coordenados, sem conflito de interesse. A monefica estrutura o legado.

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  • Visão única do patrimônio
  • Gestora CVM / advisors CFP®
Family Office — arquitetura patrimonial monefica

Patrimônio relevante não se gerencia em pedaços.

Quando banco, advogado e decisões familiares operam isolados, falta coerência entre estratégia, execução e sucessão.

01

Patrimônio fragmentado

Ativos espalhados entre contas, holdings incompletas e imóveis sem integração. Assimetria de informação e baixa eficiência na decisão.

02

Decisões isoladas

Cada especialista otimiza o próprio pedaço. Sem lógica única, o todo perde previsibilidade, sobretudo em transição.

03

Sucessão sem governança

Tratar sucessão como evento tardio cria conflitos entre gerações. Continuidade exige processo, papéis claros e caixa preparado.

04

Empresa e CPF misturados

Família empresária: patrimônio pessoal e operacional se confundem. Falta separar, governar e perpetuar sem improvisar a cada geração.

05

Alta complexidade sem mapa

Múltiplas jurisdições, holdings, renda de aluguel, dívida e sucessão em vida competindo pelo mesmo caixa e pela mesma atenção.

06

Imóveis sem gestão

Manter a papelada de todos os imóveis exige disciplina e execução para manter o patrimônio em segurança.

Não é produto. É arquitetura de decisão patrimonial.

O Family Office da monefica organiza como o patrimônio é interpretado, governado e alocado ao longo do tempo. Plano contínuo de legado, com personalização e visão 360°, sem conflito de interesse com produtos financeiros.

  • Um plano, várias frentes

    Financeiro, imóveis, aluguéis, participações societárias e sucessório no mesmo plano, sem fragmentação.

  • Transparência e independência

    Remuneração alinhada ao cuidado do patrimônio, sem comissão embutida na indicação.

  • Governança e próxima geração

    Papéis claros, transição preparada, herdeiros com mapa, não inventário surpresa.

  • Orquestração

    Um time para gerenciar a comunicação e o alinhamento com contador, advogado, gestores e gerentes de banco.

Como funciona

Do diagnóstico ao acompanhamento.

  1. Diagnóstico

    Confrontamos a convicção da família com o que os registros, o caixa e as estruturas realmente mostram.

  2. Mapa patrimonial

    Um mapa único: financeiro, imóveis, societário e sucessório. Lacunas, riscos e prioridades ficam visíveis.

  3. Plano e governança

    Arquitetura de decisão: ordem de execução, papéis familiares e alinhamento com jurídico e contábil.

  4. Acompanhamento

    Plano contínuo: revisão de caixa, risco, sucessão e orquestração dos especialistas ao longo do tempo.

O que a família recebe no plano

  • Diagnóstico patrimonial (convicção × registros)
  • Mapa único do patrimônio (financeiro, imóveis, societário, sucessório)
  • Plano de execução com prioridades e ordem
  • Desenho de governança familiar (papéis, decisões, próxima geração)
  • Alinhamento com jurídico e contábil da família (no loop)
  • Acompanhamento contínuo sob plano (caixa, risco, sucessão, orquestração)
  • Cobertura das frentes do plano conforme prioridade (financeiro, imóveis, sucessão/tributos, governança, riscos, orquestração)

Confiança

Independência, visão única.

  • Transparência e independência

    A monefica não vende produto financeiro. Nenhuma recomendação depende de rebate ou “produto da casa”.

  • Visão única do patrimônio

    Financeiro, imóveis, sucessão e governança no mesmo plano.

  • Gestora CVM · CFP®

    Gestora de recursos registrada na CVM; advisors com certificação CFP®.

Perguntas frequentes

  • Family Office é o mesmo que gestão de carteira ou consultoria por projeto?

    Não. Family Office é um plano contínuo de legado: patrimônio, imóveis, sucessão e governança sob uma só arquitetura. Gestão é carteira sob mandato CVM. Consultoria resolve um problema pontual com prazo e entrega.

  • Vocês vendem produto financeiro?

    Não. Remuneração em fee fixo. Sem comissão e sem conflito de interesse com prateleira de produto.

  • Preciso trazer todo o dinheiro para a monefica?

    O plano organiza o patrimônio sob uma arquitetura única. Como e onde custodiar e executar depende do desenho acordado. Gestão discricionária de carteira, se fizer sentido, é outro contrato sob CVM.

  • Sucessão e holding entram no escopo?

    Sim, como frente do plano (sucessão, tributos, estruturas). Decisões jurídicas e contábeis ficam com os profissionais competentes da família. A monefica orquestra e alinha. Não emite parecer jurídico ou contábil.

  • Para quem faz sentido?

    Famílias que já sentem complexidade: família empresária, herdeiros, patrimônio fragmentado, alta complexidade. Quem precisa de um plano, não de mais um produto.

  • A monefica é regulada?

    Sim. Atua como gestora de recursos registrada na CVM; advisors CFP®.