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Seu plano de vida financeira, não só a sua carteira.

Orçamento, investimentos, impostos, aposentadoria e a família num só mapa, ancorado nos seus objetivos. Plataforma com IA para ver o todo. Advisors CFP® para decidir com você.

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Planejamento financeiro pessoal — mapa de objetivos monefica

Decisões fragmentadas não viram um plano

Orçamento num app, carteira no banco, IR no contador, aposentadoria “para depois”. Sem um mapa de objetivos, cada decisão resolve um pedaço e deixa o todo opaco.

01

Espalhado

Contas, investimentos, previdência e imóveis em lugares diferentes. Você decide sem ver o patrimônio inteiro.

02

Carteira ≠ plano

Comprar ativo não responde quando os filhos estudam, quando dá para parar de trabalhar, nem o que sobra para a família.

03

Objetivo sem data

Independência, casa, troca de carreira ou legado ficam no discurso, sem prazo, custo e próximo passo.

04

Imposto e aposentadoria em silos

Contador de um lado, banco de outro. Ninguém amarra estrutura, alocação e data de independência.

05

Proteção e família depois

Riscos, liquidez e sucessão leve ficam para “quando der”. O plano de vida não atravessa limpo.

Advisor CFP®. Plataforma com IA. Um só mapa.

A monefica entrega planejamento contínuo de vida financeira: visão global, objetivos com data, plataforma com IA e advisors CFP®. A tecnologia mostra o todo e mantém o plano vivo. O advisor interpreta a sua vida e decide com você.

  • Seis blocos no mesmo mapa

    Orçamento e fluxo; objetivos com data; investimentos; impostos; aposentadoria; riscos e família.

  • Objetivos com prazo e custo

    Do próximo ano à independência, com prioridade e próximo passo.

  • Humano + plataforma

    CFP® lê contexto de vida. Plataforma consolida patrimônio, cenários e follow-up. IA como copiloto.

  • Relacionamento contínuo

    Acompanhamento quando mercado e vida mudam. Não um PDF morto.

Como funciona

Como funciona

  1. Diagnóstico

    Contexto, família, patrimônio e objetivos. Uma conversa, sem compromisso.

  2. Objetivos e mapa

    Datamos prioridades e consolidamos o patrimônio num só mapa.

  3. Plano vivo

    O que proteger agora, o que preparar e o que pode crescer, com próximos passos.

  4. Acompanhamento

    Mercado e vida mudam. Revisamos o plano com advisor e plataforma.

O que você recebe

  • Diagnóstico de contexto, família, patrimônio e objetivos
  • Mapa consolidado do patrimônio e do fluxo
  • Objetivos datados (prazo, custo, prioridade)
  • Plano vivo: orçamento/fluxo · investimentos · impostos · aposentadoria · riscos e família
  • Camadas Protege / Prepara / Perpetua aplicadas ao seu caso
  • Acesso à plataforma monefica (visão consolidada, cenários, acompanhamento) — IA como copiloto
  • Reuniões/acompanhamento com wealth advisor CFP® (vídeo ou presencial)
  • Próximos passos executáveis

Confiança

Plataforma, advisors e gestora sob o mesmo teto

  • Transparência e independência

    Remuneração alinhada ao cuidado do plano, sem depender de comissão de produto.

  • Advisors CFP®

    Planejamento com certificação e julgamento de contexto de vida.

  • Gestora CVM

    monefica Gestora de Recursos e Consultoria Ltda, registrada na CVM.

Time (já no site): Guilherme Alano, CFP® · Malu Sprícigo · Homero Giacometti, CFP® · João Balestrin

Perguntas frequentes

  • O que é o planejamento financeiro pessoal da monefica?

    É o plano que junta orçamento, objetivos, investimentos, impostos, aposentadoria, riscos e família num só mapa, ancorado na sua vida, não numa lista de ativos.

  • Como a plataforma com IA entra no plano?

    Ela consolida dados, projeções e acompanhamento para você e o advisor verem o mesmo quadro. A IA apoia o mapa. A decisão permanece humana, com o CFP® ao lado.

  • Isso é consultoria por projeto ou Family Office?

    É planejamento contínuo de vida financeira. Consultoria por projeto resolve um problema pontual. Family Office é plano familiar mais amplo. Se outro formato fizer mais sentido, alinhamos na conversa.

  • Preciso trazer o dinheiro para a monefica?

    Não para começar. O diagnóstico lê o patrimônio onde ele já está. Gestão discricionária de carteira é um passo seguinte, se fizer sentido.

  • Como começa o trabalho?

    Pela conversa de diagnóstico. Se quiser explorar números antes, use os simuladores em Recursos.

  • A monefica é regulada?

    Sim. monefica Gestora de Recursos e Consultoria Ltda é gestora de recursos registrada na CVM.

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Mercado tradicional: entre 0,6% e 1,5% ao ano em comissões. Na Monefica: fee fixo, sem comissão e sem conflito de interesse.

Oferecemos serviços de gestão de carteiras de valores mobiliários oferecidos por meio da Monefica Gestora de Recursos e Consultoria Ltda (”Monefica”), um gestor de recursos registrado na Comissão de Valores Mobiliários (”CVM”).

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