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Contato

Um problema. Um projeto. Uma solução.

Escopo fechado. Você sai com a análise e o plano de ação, para executar no seu tempo.

Agendar diagnóstico
  • Escopo e prazo definidos
  • Consultor CFP
Consultoria financeira — projeto com prazo monefica

Para quem tem o problema claro

Não é exclusivo de alta renda. É para quem precisa de clareza com escopo e prazo, não com um mandato eterno.

01

IR do ano bagunçado

Fontes de renda, deduções e oportunidades de ajuste sem mapa do exercício atual.

02

PGBL / previdência sem decisão

Regime, portabilidade e encaixe no fluxo indefinidos, com pressão de “produto da casa”.

03

Carteira sem leitura isenta

Concentração, risco e custos opacos. Falta uma revisão única com plano de ajuste, não gestão contínua.

04

PJ × CPF misturados

Pró-labore, caixa da empresa e patrimônio pessoal no mesmo bolso. Precisa de desenho pontual, não de family office.

05

Opinião com conflito

Já tem banco ou advisor e quer olhar independente, sem pitch de produto e sem mover o dinheiro.

O que é (e o que não é)

Consultoria é projeto. Escolha o formato certo para o problema que você tem. A monefica fecha escopo, prazo e entrega, e você executa no seu tempo.

  • Projeto com início e fim

    Diagnóstico, plano escrito e data de entrega. Sem mandato eterno.

  • Fee fixo pelo projeto

    Sem comissão de produto. Independência estrutural.

  • Você implementa onde quiser

    Não precisa trazer o dinheiro. Recebe análise e plano.

  • Problemas pontuais que cabem

    IR; PGBL/previdência; revisão única de carteira; fluxo PJ×CPF; custo real; independência com número.

Como funciona

Quatro passos, com prazo

  1. Escopo

    Alinhamos o problema, o prazo e o que “pronto” significa. Contrato com data de entrega.

  2. Diagnóstico

    Análise de dados, estrutura e restrições. Sem pitch de produto no meio do caminho.

  3. Entrega

    Documento final com recomendações, trade-offs e próximos passos em linguagem clara.

  4. Encerramento

    Sessão de alinhamento. Acompanhamento curto só se o escopo incluir. O projeto fecha.

O que o projeto entrega

  • Contrato com escopo, prazo e definição de “pronto”
  • Diagnóstico do problema (dados, estrutura, restrições)
  • Documento final escrito: recomendações, trade-offs e próximos passos
  • Sessão de alinhamento na entrega
  • Exemplos de escopo: reorganizar IR; decidir PGBL/previdência; revisão única da carteira; desenho fluxo PJ×CPF; abrir custo real; calcular independência

Confiança

Isentos do começo ao fim

Isto não é Family Office nem gestão de carteira. É projeto com prazo.

  • Advisors CFP®

    Gestora registrada na CVM; advisors com certificação CFP®.

  • Você implementa onde quiser

    A consultoria não exige trazer o dinheiro.

Perguntas frequentes

  • É Family Office?

    Não. Consultoria resolve um problema com prazo e entrega. Family Office é plano contínuo, arquitetura do patrimônio familiar ao longo do tempo. São formatos diferentes.

  • Vocês passam a gerir a carteira?

    Não neste formato. A consultoria não é gestão contínua de carteira. Se, depois da entrega, fizer sentido um mandato de gestão ou de Family Office, avaliamos em outro contrato.

  • Preciso trazer o dinheiro para a monefica?

    Não. Trabalhamos sem mover o seu dinheiro. Você recebe a análise e o plano, e implementa onde quiser, com quem quiser.

  • Quanto tempo dura um projeto?

    Depende do escopo fechado no contrato. O ponto é: há data de entrega. Você sabe o que entra, o que sai e quando termina.

  • Serve para profissionais liberais e sócios PJ?

    Sim. Perfis típicos: liberais com renda em mais de um lugar; sócios PJ com pró-labore/caixa misturados; famílias em transição; quem quer segunda opinião isenta.

  • A monefica é regulada?

    Sim. Atua como gestora de recursos registrada na CVM; advisors CFP®.