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Carteira administrada com fee fixo, sem conflito de interesse.

Você define a política. Nós gerimos a alocação sob mandato CVM. Remuneração em taxa sobre o patrimônio. Comissões e rebates são devolvidos à sua conta. Independente de banco e corretora.

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  • Gestora CVM
  • Fee fixo
  • Rebates ao cliente
  • Multi-custódia
Gestão de investimentos — carteira administrada monefica

Quando a remuneração enviesa a carteira, o plano perde.

No modelo tradicional, comissão, rebate e meta de produto competem com o seu mandato. O risco invisível não está só no ativo. Está na estrutura de incentivo.

01

Comissão e rebate enviesam a alocação

Quando a remuneração cresce com o produto escolhido, a recomendação pode priorizar a prateleira, não o perfil, a liquidez e os objetivos do mandato.

02

Custos ocultos e visão fragmentada

Spread, taxa embutida e custódia espalhada escondem o preço real. Sem consolidação, falta visão estratégica do portfólio.

03

Assessoria recomenda, não gere

O advisor de plataforma passa recomendações. A execução fica com você. Em carteira administrada, o gestor CVM opera dentro do mandato acordado.

04

Multi-custódia sem política única

Ativos em mais de um banco ou corretora e nenhuma visão consolidada nem regras claras.

05

Cansaço do modelo comissionado

Churn, produto da casa, custo opaco. Falta fee transparente com rebates na conta.

Mandato. Política. Gestão contínua.

Você autoriza um gestor CVM a executar a carteira dentro de critérios definidos. Não é lista de produtos. É gestão profissional sob mandato, com fee fixo e rebates devolvidos ao cliente.

  • Mandato de investimento

    Autorização formal: limites de risco, classes permitidas e objetivos acordados.

  • Política clara

    Diagnóstico, perfil, liquidez e objetivos viram regras: o que pode, o que não pode, e por quê.

  • Gestão contínua

    Alocação, rebalanceamento, controle de risco e ajustes táticos, com autonomia de execução.

  • Fee fixo alinhado ao mandato

    Taxa sobre o patrimônio sob gestão. Decisões seguem a política, não a comissão do produto.

Como funciona

Do diagnóstico ao acompanhamento.

  1. Diagnóstico

    Objetivos, perfil de risco, liquidez, estrutura patrimonial e restrições. Ponto de partida do mandato.

  2. Política de investimento

    Definimos juntos: classes, limites, horizonte e o que está fora do mandato.

  3. Gestão contínua

    Implementação e gestão discricionária dentro da política, com autonomia para executar sem esperar cada ordem.

  4. Acompanhamento

    Relatórios, revisão de risco e alinhamento periódico. A carteira permanece aderente ao plano.

O que a gestão cobre

  • Mandato de investimento formal (limites, classes, objetivos)
  • Política de investimento escrita e aprovada
  • Alocação conforme mandato (risco, prazo, objetivos)
  • Rebalanceamento quando o mercado desloca os pesos
  • Controle de risco / liquidez (exposição, concentração, horizonte)
  • Report / acompanhamento periódico e revisão conjunta
  • Alinhamento fee fixo — rebates devolvidos à conta (sujeito a contrato/regulamentação)
  • Multi-custódia / visão consolidada do que está sob o mandato

Confiança

Do seu lado da mesa.

  • Fee fixo transparente

    Remuneração por taxa sobre o patrimônio. Você sabe quanto paga e pelo quê.

  • Rebates à sua conta

    Comissões geradas pelas alocações devolvidas ao cliente (sujeito a contrato e regulamentação).

  • Gestora CVM

    Independente de banco e corretora. Sem produto próprio. Sem meta de venda.

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Perguntas frequentes

  • O que é uma carteira administrada?

    Modelo em que você delega a gestão dos investimentos a um gestor autorizado pela CVM, que executa movimentações dentro do mandato e da política de investimento acordados.

  • Como funciona o fee fixo?

    Você remunera a gestão com uma taxa sobre o patrimônio sob gestão. A remuneração não depende da venda de um produto específico. Comissões e rebates gerados pelas alocações são devolvidos à sua conta.

  • Qual a diferença para a assessoria tradicional?

    Na assessoria de plataforma, o profissional recomenda e você executa, com remuneração frequentemente ligada a comissão ou rebate. Na carteira administrada, o gestor opera com autonomia dentro do mandato, com fee alinhado ao patrimônio.

  • Isso é o mesmo que Planejamento Financeiro Pessoal (PFP)?

    Não. PFP organiza o plano de vida financeira. Esta página é gestão de carteira sob mandato. São formatos complementares, não o mesmo contrato.

  • E em relação à consultoria por projeto ou ao Family Office?

    Consultoria resolve um problema com prazo e entrega. Family Office é plano familiar mais amplo. Gestão de investimentos é a carteira sob mandato CVM, execução contínua da alocação.

  • Preciso trazer todo o dinheiro para uma única corretora?

    Não necessariamente. A monefica trabalha com visão multi-custódia: consolida o que está sob o mandato, independentemente da plataforma onde os ativos estão custodiados.