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Fundos Imobiliários: o que são?

Fundos Imobiliários: o que são?

Os fundos imobiliários são fundos de investimento voltados a imóveis ou títulos lastreados em imóveis.

O fundo imobiliário é uma espécie de condomínio de investidores que compram cotas de um fundo de investimento. Um profissional compra os ativos (imóveis e títulos de dívida do mercado imobiliário) e você cotista tem um percentual, de acordo com as cotas disponíveis.

Um fundo de renda fixa é voltado para compra de títulos do governo, debentures, e ativos emitidos por empresas ou pelo governo. Por outro lado, o fundo de investimentos imobiliários investe em ativos ligados ao mercado imobiliário, mas ele não necessariamente será uma compra direta de imóvel.

É possível comprar um shopping, galpão logístico, salas comerciais e também os CRIs – Certificado de Recebíveis Imobiliários, ou seja, títulos de dívidas do mercado imobiliário.

O fundo de investimentos imobiliários investirá somente em ativos voltados ao mercado imobiliário.

No Brasil, investir em imóveis é comum há décadas, em contrapartida investimentos em fundos imobiliários ainda são pouco comuns, porém cresceram muito nos últimos anos.

Segundo dados da B3, passamos de 89mil investidores em 2016 para 1milhão de investidores em 2020 e em 2022 o número passou de 1,5 milhões.

Número de investidores em fundos imobiliários histórico

Este número cresce consistentemente a partir do momento que se começa a entender como funciona um fundo imobiliário de fato e quais as vantagens de se investir nesse produto e as diferenças em investir em um imóvel físico diretamente.

Existem diversas vantagens em se investir em fundos imobiliários.

Mas afinal, como funciona esse processo de investir em fundos imobiliários? Como o dinheiro sai de seu bolso e chega no fundo? O que faz o gestor do fundo imobiliário?

Como funciona um Fundo Imobiliário?


O fundo imobiliário é um investimento que conecta pessoas físicas que investem seu dinheiro com o fundo, responsável por adquirir ativos ligados ao mercado imobiliário, como salas comerciais ou prédios. Os cotistas recebem renda através do aluguel desses imóveis, por exemplo.

Em síntese, os gestores do fundo irão pegar este bolo de dinheiro dos investidores de pessoas físicas e comprar os imóveis.

Cada investidor terá uma proporção referente ao número de cotas que ele possui daquele fundo imobiliário, e todo aquele rendimento que o ativo der ao fundo de investimento irá voltar ao cotista mensalmente em sua conta corrente.

Como funciona um fundo imobiliário?

Se um fundo imobiliário tiver um shopping por exemplo, e estiver 100% locado, o cotista que obtém meio por cento das cotas desse fundo, terá direito a meio por cento dos direitos de recebimento de aluguel desses fundos imobiliários.

Então todo mês que entrar o pagamento do aluguel mensal da locação das salas desse shopping, o fundo irá pegar este dinheiro e distribuir na proporção que cada um tem de cotas deste fundo.

Um ponto importante é escolher bom gestores e bons ativos para ter uma melhor performance e obter um retorno um pouco maior.

Quanto melhor o gestor alocar os recursos, em imóveis que se valorizem, ou que consigam locar facilmente a um preço atrativo, melhor para o cotista.

Em suma, um fundo imobiliário funciona dessa forma: um condomínio de pessoas físicas investe dinheiro em um fundo gerido por um gestor profissional. Esse gestor compra ativos do mercado imobiliário, e assim, os investidores recebem, proporcionalmente às suas cotas, os pagamentos de aluguéis e rendimentos mensais em suas contas desses fundos.

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